Junto con el fraude, robo de identidad y evasión fiscal, el blanqueo de activos pertenece a los llamados delitos de cuello blanco.
En el caso del lavado de dinero, además de ser un proceso más especializado, es difícil de identificar. Se ubica como la tercera industria después del mercado de cambio de moneda y de petróleo, expresó Alejandro Desfassiaux, Presidente fundador del Consejo Nacional de Seguridad Privada.
El también autor de “Cómo poner un alto a la inseguridad en México”, expuso las tácticas más comunes para el lavado de dinero:
.”Trabajo hormiga”. EL dinero ilícito se divide al límite de dólares a partir de las transacciones que se registran.
. Complicidad. Es cuando los empleados de instituciones financieras o comerciales aceptan grandes depósitos en efectivo, sin llenar el Registro de Transacciones en Efectivo (CTR) o llenan formularios con datos falsos.
. Mezclar. El lavador de dinero mezcla los productos ilícitos con fondos legítimos de una empresa.
. Campañas de fachada. Es cuando se usa una entidad legítimamente incorporada, pero sirve como máscara para el lavado de fondos ilegítimos.
. Mal uso de las listas de excepciones del CTR. El lavador deposita los productos ilícitos en una cuenta abierta en una institución financiera a través de un comercio exeptuado de cumplir con los requisitos del CTR.
. Compras de bienes o instrumentos monetarios con efectivo. En este caso, se compran bienes tangibles como automóviles, embarcaciones, aviones, artículos de lujo, propiedades y metales preciosos o instrumentos monetarios como giros bancarios, giros postales, cheques de gerencia o de viajero, y valores con el dinero generado de la actividad criminal.
. Contrabando de efectivo. Cuando el lavador transporta el efectivo por cualquier medio de transporte a través de la frontera terrestre.
. Transferencias electrónicas. Esta técnica involucra el uso de la red de comunicaciones electrónicas, de bancos o de compañías que se dedican a transferencias de fondos comerciales, para mover el producto ilegal de un sitio a otro.
. Cambiar la forma de productos ilícitos por medio de compras de bienes o instrumentos monetarios.
. Campañas de Portafolio o Nominales. Se emplean estas campañas para enmascarar el movimiento de los fondos ilícitos.
Para impedir el lavado de dinero, Desfassiaux recomienda:
* Identificar y analizar riesgos por proceso del negocio.
* Informar sobre el cumplimiento de las disposiciones de prevención de lavado de dinero.
* Diagnosticar y recomendar sobre control interno de PLD.
* Diseñar e implementar matrices de riesgo transaccional.
* Brindar asesoría en soluciones tecnológicas.
* Realizar un manual para prevenir las operaciones con recursos de procedencia ilícita.
* Analizar el proceso de aceptación de Clientes y Accionistas.
* Generar una evaluación de los riesgos del lavado de dinero para la institución, sus filiales y sociedades vinculadas.
* Diseñar manuales de funciones y responsabilidades.
* Monitoreo de actividades.
Redacción
Recuerda dejarnos un comentario
RECOMENDAMOS: El lavado de dinero, un gran problema para latinoamérica
Te compartimos el siguiente video
