Xepelin, una fintech líder en América Latina enfocada en soluciones financieras para empresas, ha lanzado su primer estudio anual titulado “Elevando la Madurez Financiera en las Empresas Mexicanas: Análisis y Recomendaciones Estratégicas”, un análisis profundo que evalúa la madurez en la gestión financiera de las empresas mexicanas y ofrece recomendaciones estratégicas para impulsar su desarrollo. El estudio, que abarcó el segundo semestre de 2024, revela datos importantes sobre los niveles actuales de madurez financiera y la necesidad crítica de automatización y formalización en los procesos financieros.
Durante el evento de presentación, Sebastián Kreis, cofundador y CEO de Xepelin, destacó que el 70% de las empresas mexicanas presentan un bajo nivel de madurez financiera, lo que las hace más vulnerables a las fluctuaciones económicas y limita su capacidad de crecimiento sostenible. Apoyándose en datos del INEGI, Kreis mencionó que el 70% de las empresas en México cierran antes de cumplir cinco años, y que, de estas, el 75% fracasan debido a la falta de planificación financiera adecuada.
Niveles de madurez financiera en México
El estudio identifica cuatro niveles de madurez financiera entre las empresas mexicanas:
1. Gestión Reactiva: 40% de las empresas operan sin planificación formal.
2. Gestión Organizada: 30% de las empresas cuentan con presupuestos, pero carecen de proyecciones de escenarios financieros.
3. Gestión Proactiva: 20% de las empresas utilizan herramientas financieras y cuentan con planes de contingencia.
4. Gestión Estratégica: Solo el 10% ha integrado completamente la gestión financiera con la estrategia empresarial.
Entre otros hallazgos, el estudio revela que, aunque el 47% de las empresas crean presupuestos mensuales de egresos, solo el 16% realiza proyecciones de flujo de efectivo mensual. Además, menos del 10% comparan los resultados mensuales con su presupuesto anual, y solo el 5% preparan planes de contingencia.
Adopción tecnológica y su impacto en la madurez financiera
Vincent Speranza, director general de Endeavor México, también participó en la presentación y subrayó la importancia de la adopción tecnológica como un factor clave para avanzar en la madurez financiera. La digitalización y las herramientas tecnológicas, como las ofrecidas por Xepelin, permiten a las empresas mejorar su capacidad de planificación y resiliencia financiera.
Alejandro Toiber, Country Manager de México, presentó las cifras más relevantes del estudio y reafirmó que el objetivo principal de la empresa es ofrecer las herramientas necesarias para que las empresas mexicanas avancen hacia una mayor madurez financiera. Como parte de esta misión, así presentó su Xepelin Suite, un conjunto de herramientas tecnológicas diseñadas para la gestión de pagos y cobros, monitoreo de la salud financiera, evaluación de clientes y proveedores, anticipo de facturas, entre otras soluciones de liquidez.
Beneficios de la madurez fnanciera
La implementación de tecnologías financieras, como las disponibles en Xepelin Suite, facilita la descentralización de la gestión financiera y permite a las empresas planificar y proyectar su crecimiento de manera estratégica. Según un estudio de McKinsey respaldado por el Banco Mundial, mejorar la madurez financiera de las pequeñas y medianas empresas podría incrementar el PIB en un 5% en economías avanzadas y hasta un 10% en economías emergentes como México.
“Este estudio reafirma nuestra convicción de que la democratización del acceso a la tecnología y el conocimiento financiero tiene el poder de transformar no solo a las empresas, sino a la economía de México”, concluyó Kreis. Xepelin continúa posicionándose como un aliado clave en el desarrollo financiero de las empresas mexicanas, empoderándolas para enfrentar los desafíos del futuro con una estructura sólida y ágil.
Este informe es solo el comienzo de una serie de estudios que Xepelin tiene previsto publicar para seguir impulsando la transformación financiera de las empresas mexicanas, brindando herramientas concretas para su crecimiento y sostenibilidad.
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